کمیسیون بورس و اوراق بهادار ایالات متحده (SEC) دو برادر به نام‌های جاناتان آدام و تانر آدام را به دلیل راه‌اندازی یک طرح پونزی مبتنی بر ارزهای دیجیتال به مبلغ 60 میلیون دلار و به سرقت بردن 61.5 میلیون دلار از 80 سرمایه‌گذار متهم کرده است. افزایش چشمگیر محبوبیت ارزهای دیجیتال در کنار آن، منجر به ظهور کلاهبرداری‌های مختلفی از جمله طرح‌های پونزی و روش‌های دیگر کلاهبرداری شده است.

این پرونده، که بخشی از روند نظارتی گسترده‌تری است، نشان‌دهنده یکی از چالش‌های عمده در صنعت رمزنگاری است. به عنوان نمونه، مدیر عامل سابق بانک کانزاس به دلیل کلاهبرداری و سوءاستفاده از وجوه مشتریان به 24 سال زندان محکوم شد. در حال حاضر، SEC مورد جدیدی را بررسی می‌کند که به فعالیت‌های غیرقانونی دو برادر در حوزه ارز دیجیتال مرتبط است.

طبق مستندات SEC، این برادران که به اداره GCZ Global LLC و Triten Financial Group LLC مشغول بودند، بین ژانویه 2023 تا ژوئن 2024 کلاهبرداری‌هایی را به وقوع پیوسته و وعده‌هایی مبنی بر بازده 13.5 درصد ماهانه به سرمایه‌گذاران ارائه دادند. آن‌ها به طور نادرست ادعا کردند که ربات‌های تجاری خودکار توسعه داده‌اند که برای شناسایی فرصت‌های آربیتراژ طراحی شده‌اند، در حالی که در واقع هیچ‌گونه استخری برای مدیریت وجوه وجود نداشت و پول‌های جمع‌آوری‌شده صرف هزینه‌های شخصی و خرید دارایی‌های لوکس گردید.

برادران آدام همچنین به سرمایه‌گذاران اطمینان دادند که وجوه آن‌ها به صورت کاملاً ایمن و در قراردادهای هوشمند قفل خواهد شد، اما در واقع، 53.9 میلیون دلار از وجوه جذب‌شده به هزینه‌های شخصی و فعالیت‌های دیگر صرف شده است. این موارد شامل ساخت یک کاندومینیوم 30 میلیون دلاری در میامی و خرید خودروهای گران‌قیمت می‌شود.

در نتیجه این وضعیت، SEC به بررسی قوانین و مقررات حاکم بر فعالیت‌های رمزنگاری و کلاهبرداری‌های مشابه ادامه می‌دهد. سرمایه‌گذاران نگران از این‌که مبالغ قابل توجهی که با زحمت به دست آورده‌اند در معرض خطر قرار گیرد، خواستار نظارت بیشتر و سخت‌گیرانه‌تری بر صنعت رمزنگاری هستند.

در نهایت، این حادثه، ابعادی دیگر از سؤاستفاده‌ها در دنیای کریپتو را نمایان می‌سازد و بر لزوم نظارت و مقررات مؤثر در این صنعت تأکید دارد.