یکی از مهم‌ترین سؤالاتی که هر معامله‌گر فارکس باید به آن پاسخ دهد، میزان ریسک در هر معامله است. اگر تازه‌کار هستید، این مسئله حتی اهمیت بیشتری پیدا می‌کند. یک اصل کلیدی در مدیریت ریسک، این است که ریسک هر معامله را به حداکثر 2٪ از سرمایه خود محدود کنید.
چرا 2٪ ریسک؟
ممکن است 2٪ ریسک ناچیز به‌نظر برسد، اما این مقدار می‌تواند تفاوت بزرگی ایجاد کند. بیایید این را با مثالی توضیح دهیم. تصور کنید 20,000 دلار در حساب خود دارید و در هر معامله 10٪ ریسک می‌کنید. اگر 19 معامله متوالی را از دست بدهید، موجودی حساب شما به 3,002 دلار کاهش می‌یابد؛ یعنی بیش از 85٪ از سرمایه خود را از دست داده‌اید.
حال اگر فقط 2٪ ریسک کرده بودید، پس از همان 19 معامله ناموفق، همچنان 13,903 دلار در حساب خود داشتید، که به معنای تنها 30٪ کاهش سرمایه است. این کاهش در مقایسه با 85٪ بسیار قابل‌تحمل‌تر است و به شما اجازه می‌دهد همچنان در بازار بمانید.
اهمیت مدیریت ریسک در دوره‌های کاهش
هیچ‌کس نمی‌خواهد 19 معامله پشت سر هم را از دست بدهد، اما در بازار، حتی بهترین معامله‌گران هم دوره‌های کاهش سرمایه را تجربه می‌کنند. نکته کلیدی این است که قوانین مدیریت ریسک خود را به گونه‌ای تنظیم کنید که حتی در این دوره‌ها بتوانید به بازی ادامه دهید. اگر 85٪ از سرمایه خود را از دست بدهید، برای جبران آن باید 566٪ سود کنید تا به نقطه اول خود برسید؛ چیزی که تقریباً غیرممکن است.
هرچه بیشتر از دست بدهید، بازگشت به نقطه اول دشوارتر می‌شود. مثلاً اگر 50٪ از سرمایه خود را از دست بدهید، باید 100٪ سود کنید تا به وضعیت اولیه برگردید. این واقعیت به شما یادآوری می‌کند که محافظت از حساب خود در برابر زیان‌های سنگین چقدر اهمیت دارد.
امیدواریم که تا به اینجا اهمیت ریسک‌پذیری منطقی را درک کرده باشید. ریسک کردن درصد کمی از حساب شما نه‌تنها به شما کمک می‌کند که از دوره‌های کاهش سرمایه جان سالم به در ببرید، بلکه از زیان‌های سنگین جلوگیری می‌کند و به شما اجازه می‌دهد با اطمینان بیشتری در بازار فعالیت کنید. در نهایت، به یاد داشته باشید که شما باید مانند یک کازینو عمل کنید، نه یک قمارباز.
