می‌دانیم که مدیریت ریسک، در بلندمدت برای ما سودآور خواهد بود، اما اکنون می‌خواهیم جنبه دیگری از این موضوع را به شما نشان دهیم. به‌نظرتان چه اتفاقی می‌افتد، اگر از قوانین مدیریت ریسک استفاده نکنید؟

این مثال را در نظر بگیرید: فرض کنید ۱۰۰,۰۰۰ دلار دارید و ۵۰,۰۰۰ دلار از دست می‌دهید. چه درصدی از حساب خود را از دست داده‌اید؟ پاسخ ۵۰٪ است.

این همان چیزی است که معامله‌گران آن را «کاهش سرمایه» می‌نامند. کاهش سرمایه، به‌معنای کاهش سرمایه پس از یک سری معاملات زیان‌ده است. این معمولاً با محاسبه تفاوت بین یک اوج نسبی در سرمایه و یک کف نسبی به دست می‌آید.

معامله‌گران معمولاً این مقدار را به‌صورت درصدی از حساب معاملاتی خود ثبت می‌کنند.

در معاملات، ما همیشه به‌دنبال یک سود هستیم. این همان دلیلی است که معامله‌گران، سیستم‌های معاملاتی را توسعه می‌دهند. یک سیستم معاملاتی که ۷۰٪ سوددهی دارد، به نظر می‌رسد که بسیار عالی باشد؛ اما آیا فقط به این دلیل که سیستم معاملاتی شما ۷۰٪ سوددهی دارد، به این معناست که از هر ۱۰۰ معامله‌ای که انجام می‌دهید، در ۷ معامله از هر ۱۰ معامله موفق خواهید بود؟

لزوماً خیر! چگونه می‌دانید که کدام ۷۰ معامله از آن ۱۰۰ معامله موفق خواهد بود؟ پاسخ این است که معلوم نیست. ممکن است ۳۰ معامله اول را پشت سر هم از دست بدهید و ۷۰ معامله باقی‌مانده را ببرید. این هنوز هم به شما یک سیستم ۷۰٪ سوددهی می‌دهد، اما باید از خود بپرسید: «آیا همچنان در بازی خواهید بود، اگر ۳۰ معامله پشت سر هم را از دست بدهید؟»

به همین دلیل است که مدیریت ریسک بسیار مهم است. اهمیتی ندارد که از چه سیستمی استفاده می‌کنید. در نهایت یک روز در یک معامله‌ای، شکست خواهید خورد. کاهش سرمایه بخشی از معامله‌گری است. کلید موفقیت به‌عنوان یک معامله‌گر فارکس، ایجاد یک برنامه معاملاتی است که به شما امکان می‌دهد تا به اصطلاح این دوره‌های زیان بزرگ را تحمل کنید.

بخشی از برنامه معاملاتی شما، داشتن قوانین مدیریت ریسک است. فقط درصد کمی از «سرمایه معاملاتی» خود را به خطر بیاندازید تا بتوانید از دوره‌های شکست جان سالم به در ببرید. به یاد داشته باشید که اگر قوانین مدیریت پول را به رعایت کنید و به خودتان سخت بگیرید، در بلندمدت، «همیشه برنده خواهید بود».

در درس بعدی، توضیح خواهیم داد، زمانی که از مدیریت ریسک مناسب استفاده می‌کنید و در مقابل زمانی که از آن استفاده نمی‌کنید، چه اتفاقی خواهد افتاد.