در ماه‌های اخیر، مقامات مراکش گام تازه‌ای در راستای شفاف‌سازی معاملات مالی بین‌المللی برداشته‌اند. بر اساس گزارش‌های منتشرشده، نهادهای نظارتی این کشور، تحقیقات گسترده‌ای را درباره گروهی از شهروندان آغاز کرده‌اند که مظنون به خرید املاک و مستغلات در خارج از کشور با استفاده از رمزارزها هستند؛ اقدامی که برخلاف مقررات جاری مراکش است. در ادامه با آخرین اخبار ارز دیجیتال همراه کالج پیپس باشید.

مطابق قوانین ارزی مراکش، هر فردی که قصد خرید ملک یا سرمایه‌گذاری در خارج از کشور را دارد، ملزم به دریافت مجوز رسمی از دفتر مبادلات ارزی است. اما اکنون شواهدی به دست آمده که نشان می‌دهد برخی شهروندان با استفاده از ارزهای دیجیتال، این فرآیند قانونی را دور زده و بدون ثبت رسمی، املاک لوکس در کشورهای دیگر خریداری کرده‌اند.

به گفته منابع مطلع، بسیاری از این معاملات از طریق پلتفرم‌های جهانی تبادل رمزارز صورت گرفته است. ماهیت غیرمتمرکز و نیمه‌ناشناس این پلتفرم‌ها، فرصتی برای سرمایه‌گذاران ایجاد کرده تا با استفاده از رمزارزها، دارایی‌های خود را به خارج منتقل کنند؛ آن‌هم بدون آنکه در رادار نهادهای نظارتی قرار بگیرند.

نقش واسطه‌های محلی و کمپین‌های تبلیغاتی مشکوک

بررسی‌های اولیه نشان می‌دهد که برخی از شرکت‌های بین‌المللی فعال در حوزه املاک، با همکاری واسطه‌های محلی در مراکش، این معاملات را تسهیل کرده‌اند. این واسطه‌ها با تبلیغات گسترده در شبکه‌های اجتماعی، شهروندان متمول را به خرید املاک با تخفیف‌های ویژه و شرایط پرداخت آسان تشویق می‌کنند. تورهای بازدید از املاک لوکس در کشورهای اروپایی و حوزه خلیج فارس نیز بخشی از این برنامه تبلیغاتی بوده است.

این تبلیغات، که عمدتاً به زبان عربی و فرانسوی منتشر می‌شود، مخاطبانی را هدف قرار داده که به دنبال انتقال دارایی‌های خود به خارج هستند و حاضرند برای حفظ حریم خصوصی مالی‌شان، به ابزارهای غیررسمی همچون رمزارزها متوسل شوند.

افزایش نظارت بر جریان‌های مالی غیرمجاز

در واکنش به این روند، دفتر مبادلات ارزی مراکش اعلام کرده که نظارت‌های خود را بر تمامی جریان‌های مالی مرتبط با رمزارزها و انتقال سرمایه به خارج از کشور تشدید خواهد کرد. این نهاد تأکید کرده که هدف اصلی این اقدامات، حفظ سلامت نظام مالی، جلوگیری از خروج غیرقانونی سرمایه و مبارزه با پول‌شویی است.

همزمان با افزایش حساسیت‌ها نسبت به استفاده از رمزارزها در معاملات بین‌المللی، بانک مرکزی مراکش نیز رویکرد خود را نسبت به دارایی‌های دیجیتال به‌روزرسانی کرده است. این بانک اخیراً اعلام کرده که در حال تدوین چارچوبی قانونی برای مدیریت و نظارت بر بازار رمزارزها است؛ چارچوبی که هم از حقوق مصرف‌کنندگان حفاظت کند و هم مانعی برای نوآوری‌های فناورانه ایجاد نکند.

تحقیقات جدید مراکش درباره خرید املاک خارجی با رمزارزها، تنها بخش کوچکی از چالش‌های جهانی در زمینه مدیریت دارایی‌های دیجیتال و کنترل جریان سرمایه است. این رویداد نشان می‌دهد که دولت‌ها دیگر نمی‌توانند نسبت به تحولات فناوری مالی بی‌تفاوت باشند. همزمان با افزایش استقبال از رمزارزها، نیاز به تدوین مقررات شفاف و کارآمد بیش از گذشته احساس می‌شود. اگرچه فناوری بلاکچین فرصت‌های نوینی برای رشد اقتصادی ایجاد می‌کند، اما در صورت نبود نظارت و کنترل دقیق، می‌تواند راه را برای تخلفات مالی و خروج غیرقانونی سرمایه هموار کند. مراکش با این اقدام نشان داد که در مسیر همگامی با فناوری، هوشیاری و سلامت اقتصادی را قربانی نخواهد کرد.

آخرین اخبار بازارهای مالی در یک نگاه با کالج پیپس