ترکیه اقدام به معرفی مقررات جدید و سختگیرانه‌تری در زمینه مبارزه با پولشویی (AML) مرتبط با ارزهای دیجیتال کرده است.

این مقررات قرار است از تاریخ 25 فوریه 2025 به مرحله اجرا درآید و به ارائه‌دهندگان خدمات رمزنگاری در کشور این امکان را می‌دهد که تراکنش‌های “پرخطر” را در صورت فقدان اطلاعات کافی از کاربر متوقف کنند.با توجه به تحولات مثبت نظارتی در مناطق مهم جهان، شامل اروپا، ترکیه این مقررات جدید ارزهای دیجیتال را در هفته آخر سال 2024 معرفی کرده است.

بر اساس اطلاعیه‌ای که در تاریخ 25 دسامبر در روزنامه رسمی جمهوری ترکیه منتشر شد، کاربران که تراکنش‌هایی به ارزش بیشتر از 15000 لیره ترکیه (معادل 425 دلار) انجام می‌دهند، ملزم به ارائه اطلاعات شناسایی خود به ارائه‌دهندگان خدمات رمزنگاری خواهند بود.

هدف از این مقررات جدید جلوگیری از شستشوی وجوه غیرقانونی و تأمین مالی تروریسم از طریق تراکنش‌های ارزهای دیجیتال است. همچنین، ارائه‌دهندگان خدمات کریپتو تنها موظف به جمع‌آوری اطلاعات در مورد انتقال دارایی‌های دیجیتال بالای آستانه 425 دلار هستند.

این لایحه نظارتی جدید ترکیه در زمان افزایش توجه به تنظیم‌گری ارزهای دیجیتال و یک هفته قبل از اجرای اولین چارچوب نظارتی جامع در سطح جهانی، تحت عنوان لایحه بازارهای اروپا در دارایی‌های رمزنگاری شده (MiCA) که قرار است در 30 دسامبر عملی شود، معرفی گردیده است.

آیا ارائه‌دهندگان خدمات کریپتو در ترکیه تراکنش‌های رمزنگاری “خطرناک” را متوقف خواهند کرد؟

مقررات جدید ترکیه قرار است از تاریخ 25 فوریه 2025 به اجرا درآید. پس از اجرای این مقررات، ارائه‌دهندگان خدمات کریپتو ملزم به جمع‌آوری اطلاعات شناسایی مشتریان خواهند شد، به ویژه در مورد آدرس‌های کیف پولی که پیش از این ثبت نشده‌اند.

در صورتی که یک ارائه‌دهنده نتواند اطلاعات ضروری را از فرستنده جمع‌آوری کند، تراکنش ارز دیجیتال ممکن است به عنوان «خطرناک» شناسایی شده و بر اساس قانون جدید، این امکان برای ارائه‌دهنده خدمات فراهم می‌شود که تراکنش را متوقف کند. در چنین مواقعی، بررسی انجام خواهد شد تا در صورت عدم کسب اطلاعات کافی، امکان عدم انجام نقل و انتقال یا محدود کردن معاملات با مؤسسه مالی مربوطه و یا خاتمه رابطه تجاری مورد ارزیابی قرار گیرد.

طبق گزارش Chainalysis، از سپتامبر 2023، ترکیه با حجم معاملات تخمینی 170 میلیارد دلار، به چهارمین بازار بزرگ کریپتو در جهان تبدیل شده و از بازارهای بزرگ دیگری نظیر روسیه و کانادا پیشی گرفته است.

مقررات کریپتو در ترکیه: نکات کلیدی

سال گذشته، 2024 شاهد فعالیت‌های جدیدی در میان شرکت‌های ارز دیجیتال ترکیه بود، به‌طوری‌که هیئت بازار سرمایه ترکیه (CMB) 47 درخواست مجوز از شرکت‌های ارزهای دیجیتال را بر اساس مقررات جدید دریافت کرد که این روند تا ماه اوت ادامه داشت.

این افزایش درخواست‌ها به دنبال اجرای “قانون اصلاح قانون بازار سرمایه” بود که از تاریخ 2 ژوئیه به مرحله اجرا درآمد. هدف این قانون ایجاد یک چارچوب نظارتی برای ارائه‌دهندگان خدمات دارایی‌های رمزنگاری است. قوانین تجارت ارزهای دیجیتال در ترکیه به افراد اجازه می‌دهد که ارزهای دیجیتال را خرید، نگهداری و معامله کنند، اما استفاده از آن به عنوان روش پرداخت از سال 2021 ممنوع شده است.

در حالی که ترکیه بر سود ارزهای دیجیتال مالیاتی وضع نمی‌کند، به منظور تقویت بودجه ملی، مالیات تراکنش جزئی 0.03 درصدی را در نظر گرفته است.