آپ‌بیت، بزرگترین صرافی ارز دیجیتال کره جنوبی، با خطر تحریم‌های سنگین از سوی کمیسیون خدمات مالی این کشور (FSC) مواجه است. این تحریم‌ها به دلیل بیش از ۷۰۰ هزار تخلف از قوانین شناسایی مشتری (KYC) که برای جلوگیری از فعالیت‌های مالی غیرقانونی ضروری هستند، اعمال خواهد شد. این تخلفات ممکن است منجر به جریمه‌های میلیاردی و احتمالاً تعلیق ثبت‌نام کاربران جدید شود. در ادامه همراه کالج پیپس بزرگترین مرجع تخصصی اخبار فارکس و ارز دیجیتال باشید.

کمیسیون خدمات مالی کره جنوبی در حال آماده‌سازی برای اعمال تحریم‌ها علیه آپ‌بیت است. طبق اطلاعات بدست آمده، این صرافی ممکن است جریمه‌هایی به مبلغ میلیاردها وون را تجربه کند، که هر تخلف می‌تواند جریمه‌ای معادل ۶۸۶۰۰ دلار تحت قانون ویژه تراکنش‌های مالی (Special Financial Transactions Act) به همراه داشته باشد.

در همین حال، شایعاتی مطرح شده که ممکن است این صرافی با تعلیق موقت فعالیت‌ها یا محدودیت در ثبت‌نام کاربران جدید مواجه شود و مجبور به اجرای تدابیر سختگیرانه‌تری در زمینه انطباق با مقررات گردد. همچنین، به‌نظر می‌رسد که این پرونده ممکن است تأثیر زیادی بر سایر صرافی‌های منطقه‌ای داشته باشد، چرا که آپ‌ بیت بیش از ۸۰٪ از بازار معاملات ارز دیجیتال کره جنوبی را تحت تسلط خود دارد.

تصمیم نهایی کمیسیون خدمات مالی کره جنوبی به زودی اعلام خواهد شد و این تصمیم می‌تواند چارچوب جدیدی برای نحوه عملکرد صرافی‌های ارز دیجیتال در آینده تعیین کند. این در حالی است که قوانین نظارتی در این کشور از زمان تصویب قانون حفاظت از کاربران دارایی‌های مجازی (Virtual Asset User Protection Act) در جولای ۲۰۲۴، به شدت سخت‌گیرانه‌تر شده است.

آینده این صرافی چه خواهد شد؟

تحقیقات رسمی علیه آپ‌ بیت از نوامبر ۲۰۲۴ آغاز شد. کمیسیون خدمات مالی اعلام کرده که این صرافی نتواسته است هویت مشتریان خود را به درستی شناسایی کند، که این امر برای پیشگیری از فعالیت‌های مالی غیرقانونی یک الزام اساسی محسوب می‌شود. واحد اطلاعات مالی کره جنوبی (KoFIU) تحقیقات را هدایت کرده و بیش از ۷۰۰ هزار تخلف در زمینه قوانین KYC را شناسایی کرده است. همچنین، برخی اتهامات به آپ‌ بیت وارد شده که این صرافی به تراکنش‌های ارز دیجیتال با صرافی‌های غیرمجاز نیز تسهیل کرده است.

شرکت مادر آپ‌ بیت، دونامو (Dunamu)، با مقامات نظارتی در تماس بوده و در تلاش است تا پرونده خود را به بهترین شکل ممکن ارائه دهد. با این حال، مقامات نظارتی همچنان در موضع خود باقی مانده‌اند و جریمه‌ها به احتمال زیاد اجرا خواهد شد.

تحریم‌های احتمالی آپ‌بیت باعث ایجاد نگرانی در صنعت ارز دیجیتال کره جنوبی شده است. صرافی‌های دیگر در این کشور انتظار دارند که با افزایش نظارت و سخت‌گیری‌های بیشتر روبه‌رو شوند. کمیسیون خدمات مالی همچنین بازدیدهای میدانی از صرافی‌های کره‌ای مانند کوبیت Korbit و GOPAX را آغاز کرده و صرافی‌هایی همچون Bithumb و Coinone نیز در انتظار بررسی قرار دارند.

یکی از مقامات یکی از صرافی‌ها در این باره گفته است:

اگر صرافی بزرگی مانند آپ‌ بیت با تحریم‌ها مواجه شود، صرافی‌های کوچک‌تر قطعا تحت فشار شدیدتری قرار خواهند گرفت.

آپ‌بیت تا پیش از این به عنوان یکی از صرافی‌های با رعایت بیشترین استانداردهای قانونی شناخته می‌شد. این صرافی اولین پلتفرم در کره جنوبی بود که تحت چارچوب جدید نظارتی در سال ۲۰۲۱ ثبت‌نام کرده و همچنین از اولین صرافی‌هایی بود که سیستم احراز هویت واقعی و همکاری‌های بانکی محلی را برای تراکنش‌های ارز دیجیتال به کار گرفت.

چالش‌های قانونی پیشین در کنار گسترش نفوذ بازار

آشفتگی‌های قانونی آپ‌ بیت تنها به این تخلفات محدود نمی‌شود. در ژانویه ۲۰۲۴، این صرافی به همراه رقیب خود، “بیت‌هامب”، تحت بررسی قرار گرفتند به دلیل مشکلاتی که در جبران خسارات ناشی از اختلالات در سرویس‌دهی در روز ۳ دسامبر، به‌ویژه در زمان اعلام وضعیت حکومت نظامی، داشتند. در پی اعلام ناگهانی حکومت نظامی توسط دولت کره جنوبی، قیمت بیت‌کوین به شدت سقوط کرد و حجم معاملات افزایش یافت که در نتیجه آن پلتفرم‌های بزرگ ارز دیجیتال با اختلالاتی مواجه شدند.

در نهایت، آپ‌ بیت و بیت‌هامب توافق کردند که به کاربران خود خسارت‌هایی معادل ۲.۴ میلیون دلار پرداخت کنند که در حدود ۷۲۰ پرونده به ثبت رسید. با این حال، منتقدان این فرآیند را به‌ویژه در زمینه عدم یکنواختی در نحوه پرداخت‌ها، زیر سوال بردند.

واکنش دولت به این اختلالات شامل بازرسی‌های میدانی و صدور دستورات نظارتی برای بهبود تاب‌آوری پلتفرم‌ها بود. مقامات دولتی از صرافی‌ها خواستند تا ظرفیت‌های سرور خود را ارتقا داده، خدمات ابری خود را بهبود بخشیده و پروتکل‌های پاسخ‌دهی اضطراری خود را اصلاح کنند تا از بروز چنین اختلالات مشابهی جلوگیری کنند.

آپ‌بیت با چالش‌های قانونی جدی مواجه است که می‌تواند تأثیرات قابل توجهی بر صنعت ارز دیجیتال کره جنوبی داشته باشد. این بحران به وضوح نشان‌دهنده تحولات جدید در سیاست‌های نظارتی این کشور است که به‌ویژه برای صرافی‌های بزرگ و کوچک‌تری که در آینده می‌خواهند در این بازار فعالیت کنند، اهمیت بالایی دارد. در نهایت، آینده آپ‌ بیت بستگی به نحوه پاسخ به این فشارهای نظارتی دارد و می‌تواند الگوی جدیدی برای سایر صرافی‌های ارز دیجیتال در منطقه ایجاد کند.

جدیدترین اخبار بازارهای مالی در یک نگاه با کالج پیپس