در سال 2024، کلاهبرداری‌های مربوط به ارزهای دیجیتال حداقل 9.9 میلیارد دلار به قربانیان خود ضرر وارد کردند و کارشناسان پیش‌بینی می‌کنند این رقم ممکن است از 12 میلیارد دلار نیز فراتر رود، چرا که بسیاری از فعالیت‌های تقلبی همچنان در حال کشف هستند. در ادامه همراه کالج پیپس بزرگترین مرجع تخصصی اخبار فارکس و ارز دیجیتال باشید.

کلاهبرداری‌های رمزنگاری در سال 2024 حداقل 9.9 میلیارد دلار از افراد را فریب دادند، که این میزان یکی از بزرگترین جرایم مالی سال به حساب می‌آید.

اگرچه این رقم نسبت به رکورد 14 میلیارد دلار دزدیده‌شده در سال 2021 کاهش 29 درصدی را نشان می‌دهد، اما کارشناسان هشدار می‌دهند که عدد نهایی ممکن است از 12 میلیارد دلار هم فراتر رود، زیرا تعداد بیشتری از تراکنش‌های تقلبی در حال آشکار شدن هستند.

این اطلاعات از گزارش جدیدی به تاریخ 13 فوریه 2024 توسط شرکت داده و تحلیل بلاکچین Chainalysis استخراج شده است که نشان می‌دهد چگونه کلاهبرداران با بهره‌گیری از فناوری‌های پیشرفته مانند هوش مصنوعی (AI) و شبکه‌های حرفه‌ای کلاهبرداری، عملیات خود را تقویت کرده‌اند.

یکی از نگران‌کننده‌ترین روندهای سال، افزایش چشمگیر کلاهبرداری‌های موسوم به کشتن خوک (Pig Butchering) بود که نسبت به سال گذشته تقریباً 40 درصد افزایش داشت و بیش از 33 درصد از درآمد کل کلاهبرداری‌ها را به خود اختصاص داد.

این کلاهبرداری‌ها شامل ساخت روابط جعلی با قربانیان و فریب دادن آنها در طول زمان است و حالا به طرز قابل توجهی گسترش یافته‌اند. این عملیات که در ابتدا در کمپ‌های کلاهبرداری بزرگ در آسیای جنوب شرقی متمرکز بود، اکنون به مناطق دیگری مانند نیجریه و نامیبیا نیز گسترش یافته است.

در همین حال، کلاهبرداری‌های سرمایه‌گذاری با بازده بالا (HYIS) بیش از 50 درصد از درآمد کل کلاهبرداری‌های رمزنگاری را به خود اختصاص داده‌اند.

با این حال، ورودی‌های HYIS نسبت به سال گذشته تقریباً 37 درصد کاهش یافته‌اند. یکی از نمونه‌های برجسته این کلاهبرداری‌ها، Smart Business Corp است که یک طرح پانزی بود و سرمایه‌گذاران اسپانیایی‌زبان را هدف قرار داده بود. این طرح با وجود هشدارهای مکرر مقامات نظارتی، تقریباً 1.5 میلیارد دلار از تراکنش‌های رمزنگاری را جمع‌آوری کرد.

دستگاه‌های خودپرداز رمزنگاری؛ ابزار محبوب کلاهبرداران

دستگاه‌های خودپرداز رمزنگاری (Crypto ATMs) نیز به ابزاری محبوب برای کلاهبرداران تبدیل شده‌اند، به‌ویژه در هدف قرار دادن افراد مسن. طبق گزارشات، تنها در نیمه اول سال 2024، کلاهبرداری‌های مرتبط با دستگاه‌های خودپرداز رمزنگاری در ایالات متحده بیش از 65 میلیون دلار ضرر به همراه داشته‌اند، به‌طور میانگین هر فرد حدود 10,000 دلار از دست داده است.

Huione Guarantee؛ هاب پول‌شویی و کلاهبرداری

یکی از عوامل اصلی تسهیل‌کننده عملیات‌های کلاهبرداری مدرن، پلتفرم Huione Guarantee است که یک بازار همتا به همتا (P2P) مرتبط با یک کنسرسیوم کامبوجی است.

Huione به محلی برای فعالیت‌های غیرقانونی تبدیل شده است که پول‌شویی، ابزارهای کلاهبرداری مبتنی بر هوش مصنوعی و سایر خدمات غیرمجاز را تسهیل می‌کند.

طبق گزارش Chainalysis، Huione بیش از 70 میلیارد دلار تراکنش رمزنگاری را پردازش کرده و حدود 375.9 میلیون دلار از این تراکنش‌ها به فروشندگان فناوری‌های تسهیل‌کننده کلاهبرداری مرتبط است.

استفاده از هوش مصنوعی توسط کلاهبرداران

تحول سریع در فناوری هوش مصنوعی ابزارهای جدید و قدرتمندی به کلاهبرداران داده است تا شیوه‌های خود را به طرز پیچیده‌تری اجرا کنند.

هویت‌های جعلی تولیدشده توسط هوش مصنوعی، ویدیوهای دیپ‌فیک و وب‌سایت‌های کپی‌شده باعث می‌شود که شناسایی کلاهبرداری‌ها سخت‌تر شود. کلاهبرداران به‌طور علنی نرم‌افزارهای تغییر چهره مبتنی بر هوش مصنوعی را در پلتفرم‌هایی همچون Huione Guarantee تبلیغ می‌کنند، که به آنها کمک می‌کند از دست مقامات قانونی فرار کنند.

کلاهبرداران همچنین روش‌های خود را از کلاهبرداری‌های طولانی‌مدت سنتی گسترش داده‌اند.

برنامه‌های جدیدتر مانند کلاهبرداری‌های شغلی به طرز قابل توجهی افزایش یافته‌اند. این کلاهبرداری‌ها جویندگان کار را فریب می‌دهند تا وظایف جعلی انجام دهند و از آنها هزینه‌های پیش‌پرداخت برای هزینه‌ها دریافت کنند.

اگرچه این کلاهبرداری‌ها پاداش‌های فردی کمتری دارند، اما حجم بالای قربانیان باعث می‌شود که آنها سودآور باشند. در سال 2024، تعداد سپرده‌ها به کلاهبرداری‌های کشتن خوک 210 درصد افزایش یافته است که نشان‌دهنده گسترش دامنه قربانیان است، حتی درحالی‌که میانگین سپرده هر قربانی نسبت به سال گذشته 55 درصد کاهش یافته است!

واکنش مقامات نظارتی

افزایش نگران‌کننده کلاهبرداری‌های مرتبط با ارزهای دیجیتال موجب اقداماتی از سوی مقامات نظارتی در سطح جهانی شده است.

در ایالات متحده، کمیته قضایی سنا در سپتامبر 2024 از اپراتورهای بزرگ دستگاه‌های خودپرداز رمزنگاری خواسته است تا اقدامات پیشگیری از کلاهبرداری قوی‌تری را به‌کار گیرند.

ایالت‌هایی مانند کالیفرنیا و آریزونا قوانین جدیدی تصویب کرده‌اند که محدودیت‌هایی برای تراکنش‌های روزانه وضع کرده و از ارائه‌دهندگان دستگاه‌های خودپرداز رمزنگاری خواسته‌اند که به‌عنوان انتقال‌دهندگان پول ثبت‌نام کنند.

در اروپا، مقامات بازار دارایی‌های رمزنگاری (MiCA) اقداماتی علیه دستگاه‌های خودپرداز رمزنگاری بدون ثبت‌نام انجام داده‌اند و نقش این دستگاه‌ها در پول‌شویی را مورد توجه قرار داده‌اند.

برخی از کشورهای اروپایی قبل از اجرایی شدن MiCA، به‌طور پیشگیرانه اقدام کرده‌اند. به‌عنوان مثال، در آگوست 2024، نهاد نظارتی مالی آلمان (BaFin) 13 دستگاه خودپرداز رمزنگاری را از 35 محل ضبط کرد.

کشورهای منطقه آسیا و اقیانوسیه مانند سنگاپور و استرالیا نیز اقدامات نظارتی سختگیرانه‌ای برای مقابله با سوءاستفاده‌ها اعمال کرده‌اند.

جدیدترین اخبار بازارهای مالی در یک نگاه با کالج پیپس