ورود | ثبت نام
رگولاتور مالی بریتانیا، بانک مک کواری را به دلیل نقص‌های جدی در کنترل معاملات خود جریمه کرده است.
اداره رفتار مالی بریتانیا (FCA) مبلغ 13 میلیون پوند را به عنوان جریمه برای شعبه Macquarie Bank Limited در لندن تعیین کرده است. این جریمه به علت شکست‌های کنترلی است که یک معامله‌گر را قادر ساخت تا بیش از 400 معامله ساختگی انجام دهد و زیان‌های خود را به مدت نزدیک به دو سال پنهان کند.
مبلغ جریمه بعد از توافق بانک برای حل این مسئله، از 18.6 میلیون پوند کاهش یافته و مشمول تخفیف 30 درصدی شده است.
بین ژوئن 2020 تا فوریه 2022، تراویس کلاین، معامله‌گر در میز معاملات فلزات و کالاهای حجیم در لندن، با دستکاری در سیستم‌های داخلی، زیان‌های معاملاتی خود را از طریق معاملات جعلی پنهان کرد. این اقدام برای بانک هزینه‌ای در حدود 57.8 میلیون دلار به همراه داشت، هرچند که FCA تأکید کرد این فعالیت کلاهبرداری تأثیری بر مشتریان یا بازار گسترده‌تر نداشته است.
رگولاتور دریافت که سیستم‌های بانک مک‌کواری در شناسایی یا جلوگیری از این فعالیت‌ها ناکافی بوده است، با وجود اینکه بانک پیش‌تر نسبت به نقاط ضعف در چارچوب کنترل خود هشدار داده بود. به طور خاص، کلاین سه محافظ داخلی کلیدی را دور زد و نقاط ضعف زیرساخت انطباق بانک را آشکار کرد. FCA بیان کرد که مداخلات پیشین می‌توانست به کاهش یا جلوگیری از این خسارات کمک کند.
کلاین که از سال 2017 به استخدام مک‌کواری درآمده بود و تحت قوانین FCA مجوز کار برای نقش‌های معاملاتی با مشتریان را دریافت کرده بود، به دلیل رفتار غیرصادقانه از صنعت خدمات مالی محروم شد. در ابتدا FCA قصد داشت وی را به مبلغ 72,000 پوند جریمه کند اما این جریمه به دلیل مشکلات مالی کلاین لغو شد.
استیو اسمارت، مدیر اجرایی مشترک FCA، تأکید کرد که ناکافی بودن سیستم‌ها و کنترل‌های بانکی به یک کارمند اجازه داد تا به طور موقت زیان‌های معاملاتی را پنهان کند که در نهایت به هزینه‌های قابل توجهی برای اصلاح این مشکل منجر شد. وی اضافه کرد: «این باید به عنوان نمونه‌ای برای کسانی باشد که ما نظارت می‌کنیم. ریسک می‌تواند از درون ناشی شود و نیاز به سیستم‌های مناسب برای شناسایی و مقابله سریع با آن دارد.»
بانک مک‌کواری به طور جهانی فعالیت می‌کند و شعبه لندن آن از سال 2001 تحت نظارت FCA مجاز است.