Fidelity قصد دارد صندوقی مبتنی بر بلاک چین برای بازار پول راه‌اندازی کند تا کارایی تراکنش‌ها را افزایش داده و به چالش‌های امنیتی اخیر پاسخگو باشد.

براساس گزارش‌ها، Fidelity Investments، یکی از پیشتازان مدیریت دارایی، در حال برنامه‌ریزی برای راه‌اندازی یک صندوق بازار پول مبتنی بر بلاک چین است. این اقدام در پی تلاش‌های مشابه دیگر مؤسسات مالی بزرگ، از جمله BlackRock، صورت می‌گیرد که به دنبال یکپارچه‌سازی فناوری بلاک چین برای ارتقاء خدمات مالی خود هستند. Fidelity این تصمیم را در زمانی اتخاذ کرده که با یک حادثه نقض داده‌ها که شامل اطلاعات مشتریان می‌شود، روبرو است.

صندوق جدید بازار پول بلاک چین Fidelity، براساس اسناد ثبت‌شده در تاریخ ۲۶ سپتامبر ۲۰۲۴ در کمیسیون بورس و اوراق بهادار ایالات متحده (SEC)، به دنبال معرفی یک سیستم مالی پیشرفته و مؤثر خواهد بود. این نخستین صندوق سرمایه‌گذاری این شرکت است که بر اساس فناوری بلاک چین طراحی شده و هدف آن بهینه‌سازی فرآیندهای مالی و تسهیل دسترسی سرمایه‌گذاران به خدمات مالی است.

این ابتکار، Fidelity را در رقابت مستقیم با BlackRock قرار می‌دهد، که اخیراً یک صندوق مشابه مبتنی بر بلاک چین راه‌اندازی کرده و بیش از نیم میلیارد دلار سرمایه جذب کرده است. این موضوع نشان‌دهنده تمایل فزاینده سرمایه‌گذاران به ورود به بازار مالی مبتنی بر بلاک چین است.

Fidelity به دنبال گسترش دامنه فعالیت‌های خود در بازار مدیریت دارایی است، بازاری که در حال حاضر مدیریت دارایی‌هایی به ارزش ۴.۹ تریلیون دلار را در دست دارد.

نقض داده‌ها و افزایش نگرانی‌های امنیتی

با آماده‌سازی Fidelity Investments برای ارتقاء پلتفرم مبتنی بر بلاک چین خود، این شرکت با پیامدهای نشت داده‌های اخیر نیز مواجه است. در بازه زمانی 17 تا 19 اوت 2024، یک شخص ثالث به دو حساب جدید مشتری نفوذ کرده است. در گزارشی که به دادستان کل ایالت مین ارائه شده، اعلام شده که این حادثه اطلاعات شخصی بیش از 77,000 نفر را تحت تأثیر قرار داده است.

مدیریت دارایی در واکنش به این حادثه، اقدام به مسدود کردن دسترسی‌های غیرمجاز و انجام تحقیقات داخلی کرده است. این شرکت به سرعت اقدام کرده و تأکید کرده که هیچ‌یک از حساب‌های مشتری بسته نشده و این نقض تنها بر شماری محدود از کاربران تأثیر گذاشته است. با این حال، Fidelity تحت فشار مشتریان به دلیل افشای اطلاعات شخصی از جمله نام‌ها قرار گرفته و به مدت دو سال خدمات نظارت بر اعتبار و بازیابی هویت رایگان را برای آنها ارائه داده است.

این نخستین بار نیست که مدیر دارایی با چالش‌های امنیتی مواجه می‌شود. در سال 2024، این شرکت با یک مشکل دیگر در زمینه نقض اطلاعات ناشی از همکاری با خدمات شخص ثالث به نام Infosys McCamish System (IMS) روبرو شد. در این نقض، اطلاعات مربوط به مشتریان بیمه عمر سرمایه‌گذاری فیدلیتی شامل نام، شماره تامین اجتماعی و اطلاعات حساب بانکی سرقت رفته و تقریباً 28,000 نفر تحت تأثیر قرار گرفتند.

افزایش تمرکز بر دارایی‌های دیجیتال

این تغییر مسیر برای سرمایه‌گذاری در دارایی‌های بلاک چین و دیجیتال، روندی است که در سایر خدمات مالی نیز مشاهده می‌شود. در نیمه اول سال 2024، Fidelity International، که از Fidelity Investments متمایز است، یک ETP فیزیکی بیت کوین را در بورس لندن راه‌اندازی کرد. این محصول قیمت بیت کوین را منعکس می‌کند و نخستین اقدام این شرکت در زمینه دارایی‌های دیجیتال در بریتانیا به حساب می‌آید.

این اقدام پس از آن صورت گرفت که FCA اعلام کرد که استفاده از یادداشت‌های مبادله‌شده مبتنی بر ارز دیجیتال (ETN) تنها برای سرمایه‌گذاران حرفه‌ای مجاز است. این امر به تثبیت موقعیت شرکت در بخش مالی دیجیتال نوظهور ایالات متحده کمک خواهد کرد.

Fidelity در معرض تهدیدات امنیت سایبری متعددی قرار دارد و این موضوع به ویژه زمانی که این شرکت در حال آزمایش فناوری بلاک چین است، به نگرانی جدی تبدیل می‌شود. علی‌رغم این‌که بلاک چین به دلیل ویژگی‌های امنیتی خود، همچون شفافیت و تغییرناپذیری، مورد توجه قرار دارد، انتقال به این فناوری مستلزم اتخاذ تدابیر ایمنی بیشتر برای جلوگیری از هرگونه نقض داده‌های آتی است.