موجودی حساب چیست؟

اصطلاح «موجودی حساب[1]» به چه معناست؟برای شروع معامله‌گری در فارکس، باید نزد کارگزار معاملات خرد فارکس یا ارائه‌دهنده قرارداد مابه تفاوت حساب افتتاح کنید.به‌محض تائید حساب شما توسط کارگزار، می‌توانید وجه خود را به این حساب واریز کنید.موجودی این حساب جدید صرفاً باید با «سرمایه خطرپذیر[2]» تأمین شود، یعنی پولی که در صورت از دست دادن از عهده زیان آن برمی‌آیید.موجودی حساب یا صرفاً «موجودی» تراز و مانده اولیه حساب شما محسوب می‌شود.درواقع، موجودی مقدار نقدینگی (پول نقد)[3] موجود در حساب شما است.

این‌گونه در نظر بگیرید:

موجودی = پول نقد

موجودی مقدار پول نقد موجود در حساب معاملاتی شما را اندازه‌گیری می‌کند.چنانچه 1000 دلار سپرده‌گذاری کنید، موجودی حساب شما معادل 1000 دلار است.چنانچه وارد معامله جدیدی شوید، یا در ‌اصطلاح معامله‌گران، «پوزیشن معاملاتی جدیدی باز کنید» تا زمانی که این پوزیشن معاملاتی بسته نشود، موجودی حساب شما تحت تأثیر قرار نمی‌گیرد.به‌بیان‌دیگر، موجودی شما صرفاً در سه حالت زیر تغییر خواهد کرد:

1. وقتی پول بیشتری به حساب خود اضافه می‌کنید.
2. زمانی که یک پوزیشن معاملاتی را می‌بندید.
3. هنگامی‌که یک پوزیشن معاملاتی را یک شبانه‌روز باز نگه می‌دارید و هزینه تهاتر (یا نرخ بهره شبانه)/تجدید قرارداد[4] را دریافت یا پرداخت می‌کنید.

ازآنجاکه موضوع مربوط به مارجین است، مفاهیم تهاتر و تجدید قرارداد با مفهوم مارجین مرتبط نیستند، اما برای دقت عمل، به‌طور گذرا آنها را توضیح می‌دهیم زیرا هزینه تهاتر یا بهره شبانه بر موجودی تأثیر می‌گذارد.فقط آگاه باشید که بین معامله‌ای که چند ساعت طول می‌کشد و معامله‌ای که یک شبانه‌روز باز نگه می‌دارید تفاوت وجود دارد.به رویه انتقال پوزیشن‌های معاملاتی باز از یک روز معاملاتی به روز دیگر تجدید قرارداد (یا تمدید قراردادهای آتی در حال انقضا) گفته می‌شود.

اکثر کارگزاری‌ها با بستن پوزیشن‌های معاملاتی باز در پایان روز کاری به‌طور خودکار تجدید قرارداد را انجام می‌دهند، درحالی‌که همزمان پوزیشن مشابهی را برای روز کاری بعد باز می‌کنند.طی این تجدید قرارداد، هزینه تهاتر (یا بهره شبانه) محاسبه می‌شود.تهاتر یا بهره شبانه کارمزدی است که در صورت باز بودن معامله در طول شب، در پایان هر روز معاملاتی به شما پرداخت می‌شود یا از شما دریافت می‌شود.در صورت پرداخت هزینه تهاتر یا بهره شبانه، پول نقد به موجودی شما اضافه خواهد شد.در صورت دریافت هزینه تهاتر، وجه نقد از موجودی شما کسر خواهد شد.در صورتی این هزینه‌های تهاتر مبالغ ناچیزی هستند که پوزیشن‌های معاملاتی با حجم زیاد باز نکرده باشید، اما می‌توانند در طول زمان اضافه شوند.

در پلتفرم متاتریدر، می‌توانید با باز کردن پنجره «ترمینال[5]» و کلیک روی برگه «معامله[6]»، مبالغ هزینه تهاتر یا بهره شبانه پوزیشن باز خود را مشاهده کنید (درصورتی‌که آن پوزیشن را بیش از یک روز باز نگه‌دارید).مفاهیم تهاتر (بهره شبانه) و تجدید قرارداد از حوصله این درس خارج است و بیشتر موردبحث قرار نخواهد گرفت، اما به خاطر دقت عمل صرفاً خواستیم به‌اختصار به آن بپردازیم.

اکنون‌که مفهوم موجودی را می‌دانیم، بیایید در درس بعدی به مفاهیم «سود/زیان تحقق‌نیافته» و «سود/زیان تحقق‌یافته[7]» و تأثیر آنها بر موجودی حساب بپردازیم.

[1] Account Balance

[2] risk capital

[3] CASH

[4] swap/rollover fee

[5] Terminal

[6] Trade

[7] Realized P/L