آیا کارگزاری فارکس منتخب شما، شرکتی قانونی است؟
ببینید با چه کسی معامله میکنید؟
آیا کارگزاری فارکس، شرکتی قانونی و معتبر است؟ و آیا قابلاعتماد است؟
در داستان درس قبل اشاره کردیم که بتمن در نقش معاملهگر با مرد عنکبوتی در نقش کارگزاری فارکس آشنایی داشت. بااینحال، در بازار فارکس شما نمیدانید با چه کسی معامله میکنید؛ و حتی اگر طرف معامله را بشناسید، به این معنی نیست که کورکورانه به آن اعتماد کنید.
بتمن: به مرد عنکبوتی اعتماد نکنید. او پول مرا دزدید و غیب شد. بدون رودربایستی از تماشای فیلم جدیدش صرفنظر کنید.
اگرچه این معامله بهصورت سرگرمی و بازی حدس زدن شروع شد که در آن بتمن و مرد عنکبوتی قرار بود شرطبندی دوستانهای داشته باشند؛ به این صورت که حدس بزنند قیمت جفت ارز GBP/USD در چه جهتی حرکت میکند، اما درنهایت این بازی چندان دوستانه به پایان نرسید. سرانجام، بتمن فریب ابرقهرمانی خورد که ظاهراً «آدم خوبی» بود.
اگر داستان بالا برایتان آشنا نیست، به این معنی است که درس قبلی ما درباره طرز کار کارگزاریهای فارکس با بازی بتمن و مرد عنکبوتی را نخواندهاید. بهشدت توصیه میشود که ابتدا این درس را مطالعه کنید.
کارگزاریهای فارکس
برای معامله در بازار فارکس لازم است یک حساب معاملاتی نزد ارائهدهنده خدمات معاملات آنلاین تبادل ارزهای خارجی (فارکس) یا خدمات معاملاتی قرارداد مابه تفاوت (CFD) باز کنید که بیشتر بهعنوان «بروکرها یا کارگزاریهای فارکس یا «ارائهدهندگان قرارداد مابه تفاوت» شناخته میشوند. هنگامیکه یک حساب معاملاتی نزد این شرکت باز میکنید، قدم اول این است که باید مبلغی را به حسابتان واریز کنید تا بتوانید معامله کنید.
آیا مطمئن هستید که میتوانید به این کارگزاری اعتماد کنید؟
متأسفانه همه کارگزاریها صادق و قابلاعتماد نیستند و ممکن است برخی از آنها کلاهبردار باشند.مشکل بزرگ صنعت معاملات خرد فارکس فقدان شفافیت و ساختارهای نظارتی نامشخصی است که در آنها نظارت کافی وجود ندارد.به دلیل ماهیت غیرمتمرکز و جهانی بازار فارکس، این بازار نسبت به سایر بازارهای مالی نظارت کمتری بر آن میشود و بیشتر مستعد تقلب و کلاهبرداری است.
با پیدایش پلتفرمهای معاملاتی اینترنت بنیان از اوایل دهه 2000، معاملات فارکس میان معاملهگران خرد در سراسر جهان قابلدسترستر و رایجتر شد.این رشد سریع و زیاد معاملهگران نابلد (تازهکار )، فرصتهای بیشتری را برای رفتارهای مشکوک کارگزاریهای متقلب ایجاد کرده است که ازجمله میتوان به طرحهای کلاهبردارانه ، دستکاری سفارشها، امتناع از پرداخت سود سهام معاملهگران یا ممانعت از برداشت سرمایه صاحبان حساب اشاره کرد.
در گذشته، بسیاری از کارگزاریهای فارکس غیرقانونی بودند، به این معنی که این کارگزاران تحت نظارت یک نهاد حاکم عمل نمیکردند که قرار است وظیفه و نقش آن محافظت از معاملهگران در برابر چاپیدن و سرکیسه شدن پولشان باشد. ازاینرو، اگر مورد کلاهبرداری قرار میگرفتید، هیچ امیدی به هیچگونه راهحل قانونی نبود و مرجعی برای شکایت از عمل خلاف قانون وجود نداشت.
پس پولتان از دست میرفت و راهی برای پس گرفتن آن نبود. امروزه باوجوداینکه صنعت معاملات خرد فارکس بیشتر تحت نظارت قرار گرفته و قانونمندتر شده است، اما هنوز کارگزاریهای متقلب و کلاهبرداری وجود دارند که نباید مشغول فعالیت باشند. به همین دلیل است که مهمترین گام ورود به بازار معاملات فارکس، تأیید مشروعیت و قانونی بودن کارگزاری فارکس منتخبتان است.
هنگامیکه به دنبال معامله در بازار فارکس هستید، مهم است که کارگزاریهای معتبر و قانونی را شناسایی کنید و از کارگزاریهای نامعتبر و غیرقانونی اجتناب کنید.احتمالاً شما که نمیخواهید عضوی از گروه بدفرجام معاملهگران حقیقی باشید که قربانی کلاهبرداری فارکس شدهاند؟!
برای متمایزسازی کارگزاریهای فارکس معتبر و قانونی از کارگزاریهای مشکوک و متقلب، قبل از واریز مبالغ گزاف به حساب کارگزاری، باید بهخوبی درباره آن تحقیق کنید.
انتخاب کارگزاری فارکس، اولین تصمیم مهم شما در نقش یک معاملهگر تازهوارد خواهد بود.
چرا؟
چون قرار است برای انجام معاملات خود پولتان را در اختیار این شرکت قرار دهید!
بنابراین، اولین موضوعی که باید کاملاً در مورد آن، مخصوصاً قبل از انجام اولین معامله، مطمئن شوید این است که پس از واریز پول به حساب کارگزاری، بتوانید آن پول را برداشت کنید.ممکن است پیشفرضتان این باشد که وقتی پول به حساب معاملاتیتان واریز کردید، میتوانید با آن معامله کنید و درنتیجه هر زمان که خواستید سود خود را نقد کنید، میتوانید پولتان را برداشت کنید.
اما فکر نکنید که این پیشفرض درست است چون ممکن است پیشفرضتان اشتباه باشد! بلکه درستی پیشفرضتان را تأیید کنید!هرگز به پیشفرضتان اتکا نکنید، بلکه همیشه آن را وارسی کنید.شما میتوانید خفنترین معاملهگر دنیا باشید، اما اگر کارگزاری شما با پول شما غیب شود، معاملهگر خفن و حرفهای بودن دیگر اهمیتی ندارد.
درنهایت صرفاً خفنترین معاملهگر ورشکسته در جهان خواهید شد!
اگر میخواهید هم معاملهگری معرکه و حرفهای باشید و هم از ورشکستگی اجتناب کنید، در اینجا چند سؤال مهم وجود دارد که باید قبل از انتخاب کارگزاری فارکس در نظر بگیرید.
آیا این کارگزاری فارکس، یک شرکت واقعی است؟
پس ابتدا بررسی کنید که آیا کارگزاری فارکس یک شرکت واقعی است؟هیچگاه فریب طراحی زیبای یک وبسایت را نخورید.
اطمینان حاصل کنید که یک شرکت واقعی، بهطور قانونی و رسمی پشت آن وبسایت وجود دارد.
در اینجا به سؤالاتی اشاره شده است که باید به دنبال پاسخ آنها باشید تا مطمئن شوید که کارگزاری فارکس، یک شرکت واقعی است:
- نام تجاری رسمی شرکت چیست؟
- این شرکت برای انجام معامله کجا ثبت شده است؟
- این شرکت چه مدت مشغول فعالیت بوده است؟
- آیا میتوانید اطلاعاتی درباره این شرکت در گوگل پیدا کنید؟
- آیا اخیراً مطلب یا مقالهای راجع به این شرکت منتشر شده است؟
این شرکت در کجا واقع شده است؟
آیا این شرکتی که قرار است کارگزاری فارکس منتخب من باشد، دارای آدرس دفتر فیزیکی است؟
فریب آدرس درجشده در وبسایت آنها را نخورید. پس حتماً مطمئن شوید که یک دفتر واقعی با همین اسم در پشت آن آدرس وجود دارد.
یک راه ساده برای بررسی اینکه آیا آدرس دفتر یک آدرس واقعی است یا خیر، استفاده از برنامه گوگل مپز است.
آدرس موردنظر را در برنامه گوگل مپز وارد کنید و ببینید آیا آدرس واقعاً متعلق به این شرکت است یا نه.
همچنین، برای اینکه دید بهتری از آدرس دفتر شرکت داشته باشید میتوانید از برنامه گوگل ارث نیز استفاده کنید.
آدرس را در برنامه گوگل ارث وارد کنید و ببینید چه چیزی نشان داده میشود.
روی تصویر زوم کنید تا بتوانید ساختمانی که شرکت در آن واقع شده را ببینید. آیا این یک ساختمان اداری واقعی است؟ یا مشکوک به نظر میرسد؟
اگر ساختمانی شبیه ساختمان بالا میبینید، آیا مطمئن هستید که واقعاً میخواهید پولتان را در اختیار این کارگزاری قرار دهید؟
چنانچه ساختمانی روی نقشه وجود ندارد و بجای دفتر، انباری در یک جزیره کوچک گرمسیری یا حتی بدتر از آن، قطعه زمینی خالی میبینید، احتمالاً اسم این شرکت را از فهرست خود خط میزنید.
چه کسی این شرکت را اداره میکند؟
آیا میدانید چه کسی این شرکت را اداره میکند؟ یا این کارگزاری، یک «شرکت خیالی» بدون کارمند فعال است؟میدانید که بازیگران اصلی و مدیران این شرکت چه کسانی هستند؟
بهطورکلی مدیر به شخصی اطلاق میشود که سهام قابلتوجهی از یک شرکت را در اختیار دارد یا دارای عنوان رسمی مدیریت شرکت بوده و از توانایی کنترل فعالیتهای شرکت برخوردار است.
بهعنوانمثال، مدیران میتوانند بنیانگذار (یا هم بنیانگذار)، رئیس، مدیرعامل، مدیر ارشد عملیات، مدیر مالی، سایر مدیران سطح ارشد یا هر شخص یا نهادی باشند که مالک حداقل 10 درصد شرکت است.مراقب شرکتهای با «مالکیت نامعلوم» باشید که در آنها نام مالکان واقعی و/یا مدیران شرکت فاش نمیشود. این عدم شفافیت ممکن است به این دلیل باشد که درواقع یک شرکت قانونگریز و غیرقانونی است که اعضای آن مایلند بینامونشان باشند.
اگر قرار است به شرکتی اعتماد کنید و سرمایه خود را در اختیار آن قرار دهید، باید مدیران و افرادی که کنترل شرکت در دست دارند را بشناسید. بنابراین، در صورت بروز مشکل، فرد مسئول و پاسخگو را میشناسید.
آیا میتوانید با شرکت ارتباط برقرار کنید؟
آیا این شرکت راههای ارتباطی متعددی را ارائه میدهد؟
شما میخواهید مطمئن شوید که کارگزاری شما در صورت نیاز یا بروز مشکل در دسترس است.
- آیا این شرکت شماره تلفن دارد؟
- آیا این شرکت آدرس ایمیل دارد؟
- آیا قابلیت گفتگوی زنده آنلاین با پشتیبان دارد؟
- پشتیبانی مشتریان شرکت چه ساعاتی فعال است؟
مشاهده هر سه راه ارتباطی درجشده در وبسایت شرکت کافی نیست. صرفاً به این دلیل که به نظر میرسد راههای ارتباطی متعددی برای ارتباط شما با کارگزاری وجود دارد، کافی نیست. بلکه همه راههای ارتباطی را بررسی کنید که واقعاً کار میکنند و صرفاً جنبه نمایشی نداشته باشند.
📞با شماره تلفن کارگزاری تماس بگیرید و ببینید که آیا سریع تلفن جواب میدهد؟
📧یک ایمیل ارسال کنید. چه مدت طول میکشد تا پاسخ دهند؟ (پاسخهای خودکار به حساب نمیآیند.)
💬 با پشتیبان گفتگوی آنلاین داشته باشید. آیا پاسخ میدهد؟ یا صرفاً از شما خواسته میشود که با تکمیل یک فرم پیام ارسال کنید؟
🤖اگر گفتگوی آنلاین جواب داد، ببینید با یک بات مکالمه (چت بات) صحبت میکنید یا یک انسان واقعی؟
⌚ پشتیبانی مشتریان چه ساعاتی فعال است؟ آیا کارکنان پشتیبانی کارگزاری 24 ساعت شبانهروز و 5 روز هفته پاسخگو هستند؟
همچنین میتوانید با باز کردن یک حساب آزمایشی، سطح پشتیبانی مشتریان کارگزاری را بررسی کنید. پس از ورود به پلتفرم معاملاتی آزمایشی کارگزاری، با استفاده از قابلیت پشتیبانی آنلاین سؤالی را برای آنها ارسال کنید.
ازآنجاکه شما مشتری بالقوه جدیدی هستید که ممکن است یک حساب کاربری واقعی نزد کارگزاری باز کنید، باید پاسخگو باشند. چنانچه در حساب آزمایشی پاسخگوی شما نباشند، باید از خود بپرسید که وقتی حساب واقعی باز کردید و مشتری واقعی کارگزاری شدید، پشتیبانی آنها چگونه خواهد بود!
بنابراین، یک کارگزاری معتبر و قانونی باید تیم پشتیبانی اختصاصی داشته باشد که بتواند به سؤالات شما پاسخ دهد. در یک موقعیت معاملاتی زنده و واقعی، دسترسی به تلفن یا گفتگوی زنده آنلاین ضروری است زیرا پاسخ ایمیل ممکن است روزها طول بکشد.
مخلص کلام اینکه میخواهید مطمئن شوید که کارگزاری در صورت نیاز یا بروز مشکل در کنار شما خواهد بود.
آیا جای پول شما در کارگزاری موردنظر امن است؟
بدون اینکه از نحوه مدیریت سرمایه خود مطلع شوید، برای باز کردن یک حساب معاملاتی واقعی یا حساب دارای «پول واقعی» عجله نکنید.
برای این کار، باید سؤالات زیر را بپرسید:
- وجوه و سرمایه مشتریان در چه بانکی ذخیره و نگهداری میشود؟
- آیا سرمایه و پول مشتری در حسابی جدا از حساب بانکی شرکت نگهداری میشود؟
کارگزاری فارکس باید از یک بانک معتبر استفاده کند. بپرسید با چه بانکی کار میکند. آیا به سپردن سرمایه خود نزد یک بانک بینامونشان اعتماد میکنید؟قبل از اینکه پولی به حساب کارگزاری فارکس واریز کنید، مطمئن شوید که از حسابهای جداگانه (تفکیکشده)استفاده میکند.
حساب تفکیکشده، یک حساب بانکی اختصاصی است که کل پول مشتریان آن کاملاً جدا از سرمایه شرکت نگهداری میشود.بهبیاندیگر، پول شما کاملاً جدا از پول کارگزاری نگهداری میشود.دلیل اصلی حسابهای تفکیکشده در کارگزاری فارکس این است که کارگزاری نتواند از پولتان خارج از حساب معاملاتیتان استفاده کند.چنانچه یک کارگزاری فارکس حسابها را تفکیک نکند، ممکن است از سرمایه مشتریان در راستای هزینههای عملیاتی خود استفاده کند؛ و شاید یک خودروی گرانقیمت خارجی برای مدیرعامل بخرد!
یا ممکن است کارگزاری با کل پول مشتریان یک عالمه بیت کوین خریداری کند و ناپدید شود.در گذشته، کارگزاریهای مشکوک و متقلب از پول مشتریان خود برای رسیدن به اهداف خود استفاده میکردند و این پول را در معرض ریسک غیرضروری قرار میدادند.
احتمالاً شما که نمیخواهید کارگزاری از پولتان در جهت مقاصد نادرست خود استفاده کند. یک حساب تفکیکشده از سرمایه شما در برابر رفتارهای غیرصادقانه و کلاهبردارانه کارگزاری محافظت میکند.در صورت ورشکستگی کارگزاری، حساب تفکیکشده تضمین میکند که سرمایه و پول مشتری بهراحتی قابلشناسایی است و سرمایه مشتریان در امان خواهد بود. در صورت ناتوانی کارگزاری فارکس در پرداخت بدهیهای خود، پول شما تحت تأثیر قرار نمیگیرد.
به فراخور کشور، مقررات بیان میکند که نمیتوان از حسابهای تفکیکشده برای پرداخت بدهی بستانکاران استفاده کرد و در صورت ورشکستگی شرکت، پول مشتریان باید به آنها بازگردانده شود.تصور کنید پول کارگزاری و پول مشتریانش باهم ادغام شده است. در این صورت، شرکتهایی که کارگزاری شما به آنها بدهکار است، میتوانند به سراغ پول شما بیایند!برخورداری از حسابهای تفکیکشده تضمین میکند که سرمایه مشتریان بهراحتی قابلشناسایی است و در صورت ورشکستگی بازگردانده میشود.
حسابهای تفکیکشده بین پول مشتری و پول کارگزاری امنیت را تأمین میکند. چنانچه کارگزاری از حساب تفکیکشده استفاده نمیکند، توصیه میکنیم پولتان را به حساب آن واریز نکنید.
خلاصه
برای معاملهگری در بازار فارکس، باید از خدمات کارگزاری معاملات خرد فارکس استفاده کنید. همچنین، ازآنجاییکه پولی را که بهسختی و زحمت به دست آوردهاید سپردهگذاری میکنید، لازم است در مورد انتخاب کارگزاری بهاندازه کافی دقت کنید و تحقیقات و بررسیهای لازم را انجام دهید و از قانونی بودن و مشروعیت شرکت اطمینان حاصل کنید.
بیایید سؤالاتی که باید هنگام انتخاب کارگزاری فارکس در نظر بگیرید را یکبار دیگر مرور کنیم:
- آیا این کارگزاری فارکس، یک شرکت واقعی است؟
- این شرکت در کجا واقع شده است؟
- چه کسی این شرکت را اداره میکند؟
- آیا میتوانید با شرکت ارتباط برقرار کنید؟
- آیا جای پول شما در کارگزاری موردنظر امن است؟
در آخر، یک پرسش مهم دیگر نیز وجود دارد که باید در نظر بگیرید.
آیا کارگزاری فارکس دارای مجوز بوده و تحت نظارت و قانونی است؟
این موضوع بهقدری مهم است که شایسته است در درسی جداگانه بدان بپردازیم…
