آیا کارگزاری فارکس منتخب شما دارای مجوز و تحت نظارت قانونی است؟
آیا کارگزاری فارکس شما دارای مجوز و تحت نظارت قانونی است؟ آیا این شرکت دارای مجوز، تحت نظارت قانونی و مجاز به فعالیت در نقش کارگزاری فارکس در محل زندگی شما است؟ به تأکید بیشتر روی «محل زندگی شما» توجه کنید. تأیید وضعیت نظارتی و قانونی یک کارگزار کافی نیست، شما باید بدانید که کارگزاریتان در کدام نهاد نظارتی به ثبت رسیده است و آیا مرجع (حوزه) قضایی که نهاد نظارتی بر آن نظارت دارد، کشور محل زندگی شما را پوشش میدهد یا خیر!
چنانچه مجوز فعالیت کارگزاری فارکس باطل شود، آن کارگزاری دیگر نمیتواند در آن مرجع قضایی فعالیت کند زیرا بدون مجوز بهصورت غیرقانونی فعالیت میکند. قوانین و مقررات ناظر بر بازار فارکس در کشورهای مختلف متفاوت است. این بدان معناست که همه نهادهای نظارتی از یک نوع مقررات تبعیت نمیکنند یا حمایت مالی یکسانی ارائه نمیدهند.
هر نهاد نظارتی دارای الزامات نظارتی و مرجع یا حوزه قضایی مختص خود است. نهتنها الزامات قانونی متفاوت است، بلکه نحوه اجرای این الزامات نیز از کشوری به کشور دیگر متفاوت است! شما میتوانید تمام قوانین دلخواه خود را وضع کنید، اما اگر قرار نیست آنها را اجرا کنید، نهاد نظارتی اساساً یک کاغذ پاره یا ببر کاغذی است.
ببر کاغذی اصطلاحی است که به چیزی یا کسی اطلاق میشود که ادعا یا تظاهر میکند که قدرتمند یا تهدیدکننده است، اما عملاً از درون ضعیف یا بیاثر است (طبل توخالی). صرفنظر از ببرهای کاغذی، همه نهادهای نظارتی معتبر نیستند. برخی از نهادهای نظارتی در مراجع قضایی بهاصطلاح «برونمرزی» اساساً چیزی جز دفاتر «فرمالیته» نیستند.
در رابطه با حوزهها و مراجع قضایی، سطوح مختلفی از «سختگیری» وجود دارد. بهعنوانمثال، آمریکا و ژاپن دارای سختگیرانهترین نهادهای نظارتی هستند. اساساً، هر چه مرجع قضایی «سختگیرانهتر» عمل کند، از معاملهگران حقیقی حمایت بیشتری میشود، اما برای کارگزاری پرهزینهترین کار فعالیت در آن حوزه قضایی است.
این پرهزینه بودن به دلیل الزامات سختگیرانهتر برای کارگزاری است ازجمله:
- کارگزاری باید دفتر فیزیکی و کارکنان محلی داشته باشد.
- قبل از شروع فعالیت باید سرمایه زیادی داشته باشد.
- علاوه بر این، باید پول اضافی کنار بگذارد تا از ورشکستگی جلوگیری کند و قادر به پرداخت بدهی معاملهگران باشد.
- بهطور منظم گزارش ارائه دهد تا اثبات کند که با کلیه الزامات مجوز انطباق دارد.
کارگزاری نهتنها معمولاً باید پیش هزینه هنگفتی پرداخت کند، بلکه برای تمدید سالانه مجوز نیز باید هزینههای صدور مجوز را پرداخت کند. حتی باوجود تمام هزینههای انطباق و دردسرهای دیگر، کارگزاریهای معتبر همچنان ترجیح میدهند که در حوزهها و مراجع قضایی سختگیرانهتر ثبتنام کنند و تحت نظارت قانونی قرار گیرند، زیرا این سختگیریها اعتبار آنها را بهبود میبخشد و باعث ایجاد اعتماد در مشتریانشان میشود. بااینحال، بیایید شفاف باشیم. کارگزاری که تحت نظارت قانونی است، لزوماً به این معنی نیست که شما میتوانید کورکورانه به آن اعتماد کنید.
حوزههای قضایی «سختگیرانه» مربوط به کارگزاریهای فارکس
در تصویر زیر نقشهای میبینید که مراجع قضایی تحت نظارت نهادهای نظارتی را نشان میدهد که عموماً سختگیرانه تلقی میشوند:
| حوزه قضایی | نهاد نظارتی |
| آمریکا | کمیسیون معاملات آتی کالا[1] (CFTC)
اتحادیه ملی قراردادهای آتی[2] (NFA) |
| ژاپن | اداره خدمات مالی[3] (FSA) |
| انگلستان | مرجع ناظر بر امور مالی[4] (FCA) |
| کانادا | سازمان تنظیم مقررات صنعت سرمایهگذاری کانادا[5] (IIROC) |
| اتحادیه اروپا | کمیسیون بورس و اوراق بهادار قبرس[6] (CySEC) |
| اتحادیه اروپا | مرجع ناظر بر خدمات مالی مالت[7] (MFSA) |
| سنگاپور | مرجع پولی سنگاپور[8] (MAS) |
| هنگکنگ | کمیسیون اوراق بهادار و قراردادهای آتی[9] (SFC) |
| استرالیا | کمیسیون اوراق بهادار و سرمایهگذاری استرالیا[10] (ASIC) |
| نیوزلند | مرجع ناظر بر بازارهای مالی[11] (FMA) |
بیشتر کارگزاریهای فارکس که تحت نظارت حوزههای قضایی سختگیرانه قرار دارند، کمتر مرتکب کلاهبرداری و تقلب میشوند.
حوزههای قضایی «مشکوک[12]» کارگزاریهای فارکس
در تصویر زیر نقشهای ملاحظه میکنید که حوزههای قضایی را نشان میدهد که ازنظر حمایت کافی از مشتریان مشکوک هستند یعنی دارای اعتبار کمتری هستند. حوزه قضایی یا تحت نظارت یک نهاد نظارتی با حداقل الزامات و قوانین سهل گیر (قرمز) است یا اصلاً بر حوزه قضایی نظارتی نمیشود (سیاه) و قانونگذاری و نظارت به کارگزاریها سپرده شده است.
| حوزه قضایی | نهاد نظارتی |
| بلیز | کمیسیون بینالمللی ناظر بر خدمات مالی شرکتهای فعال در بلیز[1] (IFSC) |
| جزایر ویرجین بریتانیا[2] (BVI) | کمیسیون ناظر بر خدمات مالی BVI[3] (FSC) |
| جزایر کیمن[4] | مرجع پولی جزایر کیمن[5] (CIMA) |
| جزایر کوک[6] | – |
| جزایر مارشال[7] | – |
| کنیا | مرجع ناظر بر بازارهای سرمایه[8] (CMA) |
| جزیره موریس[9] | کمیسیون ناظر بر خدمات مالی[10] (FSC) |
| آفریقای جنوبی | مرجع ناظر بر امور بخش مالی[11] (FSCA) |
| کشور سنت کیتس و نویس[12] | – |
| جزیره سیشل[13] | مرجع ناظر بر خدمات مالی سیشل[14] (FSA) |
| جزیره سنت وینسنت و گرنادین[15] (SVG) | مرجع ناظر بر خدمات مالی[16] (FSA) |
| وانواتو[17] | کمیسیون ناظر بر خدمات مالی وانواتو[18] (VFSC) |
در نقشه بالا تعداد زیادی جزایر کوچک گرمسیری را مشاهده میکنید که بیشتر بهعنوان مقاصد گردشگری گرانقیمت دارای استراحتگاههای ساحلی دنج و تفننی شناخته میشوند.
این جزایر به «حوزههای قضایی برونمرزی[1]» معروف هستند. این کشورها دارای قوانین سازمانی اندکی هستند و معمولاً مالیات نمیگیرند. آنها حریم خصوصی مالی را به حداکثر میرسانند و تداخل نظارتی را هم برای افراد و هم برای مؤسسات به حداقل میرسانند.
چرا کارگزاریهای فارکس تمایل دارند به مناطق فراساحلی و برونمرزی بروند؟
- راهاندازی سریع و ارزان کسبوکار
- حداقل سرمایه موردنیاز (الزامات سرمایهای)
- حداقل مالیات یا بدون مالیات
- عدم نیاز به گزارش فعالیتها به مراجع نظارتی
- عدم نیاز به دفتر فیزیکی و کارمندان محلی
کارگزاریهای فارکس تمایل دارند در حوزههای قضایی فراساحلی (برونمرزی) فعالیت کنند تا قوانین بیشازحد محدودکننده و هزینههای بالای انطباق در کشورهای خود را دور بزنند.
اساساً هزینه و دشواری راهاندازی و تأسیس شرکت و فعالیت در نقش کارگزاری فارکس در این کشورها بسیار کمتر است.
مراقب کارگزاریهای فارکس بدون مجوز باشید
چنانچه عبارت «کارگزاری فارکس» را در گوگل جستجو کنید، احتمالاً با شرکتهای زیادی مواجه خواهید شد که بدون مجوز در نقش کارگزاری فارکس فعالیت میکنند.استدلالی که کارگزاریهای فارکس فاقد مجوز مطرح میکنند این است که بهجای صرف هزینه (و زمان) زیاد برای اخذ مجوز و رعایت تمام قوانین و الزامات، فعالیت بدون مجوز به آنها این امکان را میدهد که هزینههای عملیاتی خود را بهشدت کاهش دهند و سرمایه بیشتری در اختیار آنها قرار میگیرد تا در کسبوکار واقعی خود مانند حوزههای بازاریابی و تبلیغات برای به دست آوردن مشتریان جدید صرف کنند.
شما را نمیدانم، اما بهسختی میتوان به کارگزاری فارکسی اعتماد کرد که با 1000 دلار سرمایه شروع به فعالیت کرده، فاقد مجوز بوده، دفتر فیزیکی یا کارمندی ندارد و عملیات آن کاملاً آنلاین است.
به یاد داشته باشید که شرکت بدون مجوز، تحت نظارت قانونی هیچ نهاد نظارتی نیست. این بدان معناست که شرکت ملزم به رعایت قوانین حمایت از مصرفکننده مانند حفاظت از سرمایه مشتریان، ارائه اطلاعات شفاف و افشای نحوه انجام معاملات و حلوفصل مشکلات و شکایات مشتریان نیست.
کارگزاریهای فارکس فاقد مجوز ممکن است وعده شرایط معاملاتی بهتری از قبیل پاداش واریز، اسپرد بسیار کم و اهرم بسیار بالا را به معاملهگران بدهند. بااینحال، توصیه میکنیم از این کارگزاریها دوری کنید زیرا احتمال کلاهبرداری این شرکتها بالا است.درصورتیکه رفتار ناعادلانهای از این کارگزاریهای بدون مجوز دیدید، مانند دستکاری در معاملات که منجر به تحمیل زیان یا ناتوانی در برداشت پول شما میشود، هیچ قانون یا مقررات خاصی از سرمایه شما محافظت نمیکند و به هیچ نهادی نمیتوانید شکایت کنید.
در صورت بروز چنین مشکلاتی شما تنها هستید و هیچکس پاسخگو نیست.با توجه به اینکه کارگزاری تحت نظارت قانونی نیست، در صورت بروز مشکل، به سیستم رسیدگی به شکایات یا رویههای جبران خسارت دسترسی نخواهید داشت. هیچ نهاد نظارتی وجود نخواهد داشت که برای حلوفصل منصفانه و بیطرفانه مناقشات به آن پناه ببرید و قدرت پیگیری شکایت و ساماندهی امور را داشته باشد.
چرا باید یک کارگزاری فارکس تحت نظارت قانونی را انتخاب کنید؟
کارگزاری فارکس تحت نظارت قانونی به این معنی است که باید با استانداردهای وضعشده توسط نهاد نظارتی مطابقت داشته باشد و به شما کمک میکند تا اطمینان حاصل کنید که روش معامله کارگزاری فارکس با شما اخلاقی و منصفانه است. بهعنوانمثال، در آمریکا، یک کارگزاری فارکس قانونی باید بهعنوان بازرگان ارزی معاملات خرد (RFED) ثبت شود.
چنانچه از سطح خدمات کارگزاری راضی نیستید، یا اگر فکر میکنید که توسط کارگزاری خود مورد کلاهبرداری قرار گرفتهاید، میتوانید کارگزاری تحت نظارت قانونی را به نهاد نظارتی آن گزارش دهید.اگرچه نهاد نظارتی معمولاً مستقیماً در درگیری بین کارگزاری و معاملهگر مداخله نمیکند، اما هرگونه تقلب یا سوءاستفاده از سرمایه مشتری را پیگیری میکند.
در صورت مجرم شناخته شدن کارگزاری، نهاد نظارتی میتواند جریمههای سنگینی علیه کارگزاری صادر کند، مجوز آن را لغو کند و حتی کارگزار را برای همیشه از فعالیت در کشور محروم کند.با ملزم کردن کارگزاریهای فارکس به فعالیت در چارچوب مجموعهای از قوانین تعریفشده توسط نهادهای نظارتی فارکس، معاملهگران خرد میتوانند اطمینان داشته باشند که هنگام معامله با کارگزاری فارکس، به شیوهای منصفانه و اخلاقی با آنها برخورد میشود.
در آخر، چرا با یک کارگزاری فارکس تحت نظارت قانونی معامله نمیکنید؟ چرا کارگزاری را انتخاب میکنید که آگاهانه از قرار گرفتن تحت نظارت یک نهاد نظارتی سختگیرانه طفره میرود؟اشتباه نکنید! ما نمیگوییم که هر کارگزار غیرقانونی و نامعتبری متقلب است و قصد فریب شما را دارد، اما با توجه به اینکه صنعت معاملات خرد فارکس سابقه تقلب و کلاهبرداری دارد، چرا ریسک میکنید؟
چگونه وضعیت نظارتی یک کارگزار را راستی آزمایی کنیم؟
کارگزاریهای فارکس دارای مجوز فعالیت، از نهاد نظارتی خود شماره شناسه منحصربهفردی دریافت میکنند.کارگزاریهای تحت نظارت قانونی باید اطلاعات نظارتی خود را به نحو قابلمشاهدهای در وبسایت خود درج کنند، بنابراین شما باید بتوانید بهراحتی شماره شناسه آنها را در انتهای هر صفحه مشاهده کنید.
دقت کنید که یک کارگزاری ممکن است ادعا کند که خارج از حوزه قضایی خاصی مستقر است اما فریب این ادعا را نخورید چون درواقع کذب است. این شرکت ممکن است به دروغ شماره شناسه شرکت دیگری را ارائه دهد یا حتی بدتر از آن، شماره شناسه جعلی درست کند.به همین دلیل مهم است که مطمئن شوید این شماره شناسه در وبسایت رسمی نهاد نظارتی تأیید شده است.
برای کمک به معاملهگران، مانند شما، در تأیید و راستی آزمایی وضعیت نظارتی یک کارگزاری فارکس، اکثر نهادهای نظارتی، پایگاه داده آنلاینی را نگهداری میکنند که میتوانید بهمنظور راستی آزمایی اینکه آیا کارگزاری واقعاً تحت نظارت قانونی نهاد خاصی است یا خیر، به آن دسترسی داشته باشید.وبسایت نهاد نظارتی باید اطلاعاتی در مورد کارگزاری، مالکان و مدیران شرکت، تاریخچه مختصری از فعالیت و اقدامات نظارتی آن ارائه دهد که به دلیل مشکلات عدم انطباق یا شکایات مشتریان علیه کارگزاری انجام شده است.
بهعنوانمثال، یک کارگزاری فارکس ممکن است با نمایش یک شماره ثبت FCA ادعا کند که مجوز فعالیت در انگلستان را دارد.بهجای اینکه کورکورانه این ادعا را باور کنید یعنی صرفاً مشاهده این شماره ثبت نباید برای شما کافی باشد بلکه باید به وبسایت FCA مراجعه کنید و خودتان مجوز FCA کارگزاری را بررسی و تأیید کنید. فرایند راستیآزمایی را میتوان با جستجوی سریع در وبسایت FCA انجام داد. میتوانید بر اساس نام یا شماره شناسه کارگزاری جستجو کنید و بررسی کنید که آیا با اطلاعات نظارتی در وبسایت کارگزاری مطابقت دارد یا خیر.
چنانچه کارگزاری در لیست کارگزاریهای تحت نظارت نهاد نظارتی قرار دارد، مطمئن شوید که اطلاعات تماس ذکر شده در وبسایت شرکت با اطلاعات تماس درج شده در وبسایت نهاد نظارتی مطابقت داشته باشد.
کارگزاریهای کلاهبرداری وجود دارند که وانمود میکنند شرکتی هستند که در فهرست نهاد نظارتی ثبت شدهاند. به همین دلیل مهم است که قبل از معامله واقعی با شرکت، از اطلاعات تماس ثبت شده استفاده کنید.اگر در مورد وضعیت نظارتی یک کارگزاری مطمئن نیستید، مستقیماً با کارگزاری تماس بگیرید و وضعیت فعلی نظارتی آنها را جویا شوید. چنانچه پاسخی دریافت نکردید، این نشانه هشدار است.
با کارگزاری معامله کنید که دفتر فیزیکی در کشور شما دارد
اگر میخواهید جای پولتان امن باشد، با یک کارگزار تحت نظارت قانونی معامله کنید که بهصورت فیزیکی در کشوری که در آن زندگی میکنید فعالیت میکند.کارگزاریهای فارکسی که در خارج از کشور شما و در حوزههای قضایی خارجی فعالیت میکنند، همیشه ازنظر قانونی ملزم به تمدید مجوزها نزد نهادهای نظارتی نیستند. بهویژه در حوزههای قضایی برونمرزی که در آنها حاکمیت ضعیف بوده یا وجود ندارد.
چنانچه نهاد نظارتی، کارگزاری و شما در نقش معاملهگر همگی در یک حوزه قضایی باشید، بهتر از شما محافظت میشود زیرا اگر احساس میکنید که مورد کلاهبرداری و سوءاستفاده قرار گرفتهاید، میتوانید کارگزاری خود را به نهاد نظارتی گزارش کنید.اگر کارگزاری دفتر فیزیکی در کشور شما نداشته باشد و/یا در کشور شما تحت نظارت قانونی نباشد، در صورت بروز مشکل، بهاحتمالزیاد برای ثبت و گزارش شکایت هیچ راهحل قانونی پیدا نمیکنید.
مراقب «آربیتراژ قانونی باشید. این اصطلاح به کارگزاریهای فارکسی اشاره دارد که تلاش میکنند از تفاوت مقررات بین حوزههای قضایی مختلف سود ببرند. بهعنوانمثال، کارگزاری فارکسی که در یک حوزه قضایی سختگیرانه فعالیت میکند، ممکن است یک شرکت (شرکت تابعه) جداگانه با همان برند در یک حوزه قضایی برونمرزی تأسیس کند که به نظر او الزامات نظارتی آسانگیرانهتری دارد. سپس، کارگزاری به مشتریان خود دستور میدهد تا از طریق آن شرکت تابعه معاملات خود را انجام دهند. بهعنوانمثال، کارگزاری ممکن است مجوز اتحادیه اروپا یا بریتانیا را به رخ بکشد تا به شما اطمینان دهد که «ایمن و معتبر» است اما حساب شما را نزد شرکت تابعه برونمرزی باز کند. چنانچه نزد یک کارگزار حساب باز میکنید، مطمئن شوید که حسابتان تحت نظارت همان حوزه قضایی موردنظر شما باز شده است. اجازه ندهید کارگزاری برای شما انتخاب کند وگرنه ممکن است حمایت قانونی نهاد نظارتی موردنظر خود را از دست بدهید.
کارگزاری خود را بهطور آزمایشی امتحان کنید
درنهایت، شما کارگزاری فارکس موردنظر خود را انتخاب میکنید و قبل از افتتاح حساب، همه تحقیقات و بررسیهای خود را انجام دادهاید. ازآنجاکه طبق تحقیقات شما، کارگزاری امن و معتبر به نظر میرسد، بنابراین یک حساب معاملاتی واقعی باز میکنید. احتمالاً مبلغی را در نظر دارید که میخواهید به حساب کارگزاری واریز کنید. اما صبر کنید! هنوز برای واریز کل مبلغ زود است!
ابتدا کارگزاری را بهطور آزمایشی امتحان کنید:
- مبلغ ناچیزی واریز کنید.
- چند معامله کوچک را باز و بسته کنید.
- برای برداشت کل موجودی حسابتان درخواست دهید.
- مطمئن شوید که کل مبلغ را دریافت کردهاید.
این رویه به شما امکان میدهد تا میزان سهولت فرآیند واریز و برداشت پول از کارگزاری را آزمایش کنید.فرایند برداشت پول چقدر زمان برد؟ نباید بیش از 24-48 ساعت طول بکشد. چنانچه آنقدر طول بکشد که عملاً مجبور به پیگیری درخواست برداشت وجه خود از کارگزاری شوید، مراقب باشید.اگر اوضاع خوب پیش رفت و از تجربه امتحان آزمایشی کارگزاری راضی هستید، میتوانید مبلغ پول بیشتری واریز کنید.
درهرصورت، چنانچه تماسهای تلفنی از کارگزاری دریافت کردید که سعی داشت شما را ترغیب کند تا قبل یا بعد از درخواست برداشت وجه، مبالغ بیشتری را به حساب معاملاتی خود واریز کنید، این نشانه خوبی نیست!اگر کارگزاری با شما تماس گرفت تا ببیند که آیا در استفاده از پلتفرم معاملاتی خود به کمک نیاز دارید یا خیر، نشانه خوب و دلگرمکنندهای است، اما باید از خود بپرسید که چرا سعی دارند شما را وادار کنند که پول بیشتری واریز کنید و معاملات بیشتری انجام دهید.
